Vous êtes chef d’entreprise dans les Alpes-Maritimes ? Peut-être vous êtes-vous déjà retrouvé devant cette question épineuse : comment obtenir un crédit professionnel et financer votre croissance sans compromettre votre trésorerie ou vos fonds propres ? Le leasing professionnel est une solution souple, modulable et fiscalement optimisée qui répond à cette problématique. Votre société acquiert des véhicules, du matériel ou des équipements professionnels grâce à un système de location longue durée.
Dans cet article, découvrez tout ce qu’il faut savoir sur le leasing professionnel : fonctionnement, avantages, inconvénients et coûts afin de déterminer si cette solution est faite pour votre business.
En bref :
- Le leasing professionnel est une solution de financement pour vos besoins de matériels ou véhicules qui fonctionne grâce à un système de location avec option d’achat.
- Le leasing finance la croissance de votre entreprise tout en préservant votre trésorerie.
- Le leasing pro offre des avantages fiscaux intéressants et, dans certains cas, un crédit d’impôt ou une exonération de TVA.
Leasing professionnel : définition et fonctionnement
Grâce à cette solution de financement, votre entreprise loue du matériel, des équipements ou des véhicules pour une durée déterminée moyennant le paiement de loyers réguliers.
Comment fonctionne un leasing professionnel ?
Dans le cadre d’un contrat de leasing professionnel, l’entreprise choisit l’équipement ou le véhicule qu’elle souhaite acquérir. Le bailleur (souvent une société financière) achète alors cet équipement pour le compte de l’entreprise et le lui loue sur une durée définie. Cette durée varie généralement de deux à cinq ans, mais elle peut être ajustée selon les besoins spécifiques de la société. À la fin du contrat, l’entreprise choisit d’acquérir le bien au prix déterminé au départ ou de le restituer au bailleur.
Les différents types de leasing pro
Comment optimiser ses actifs ?
- Location avec option d’achat (LOA) : ce type de leasing offre la possibilité de louer un bien et de l’acheter à la fin du contrat. Il est idéal pour les entreprises qui veulent tester le matériel avant de l’acquérir à terme.
- Location longue durée (LLD) : cette option permet de louer un bien sur une période déterminée sans option d’achat. Elle est souvent utilisée pour les équipements devant être renouvelés fréquemment, comme les véhicules.
- Leasing opérationnel : similaire à la LLD, il dispose d’une flexibilité contractuelle plus importante, particulièrement adaptée aux besoins temporaires ou saisonniers.
Exemple de leasing : hôtel situé à Nice
Prenons l’exemple d’un établissement niçois qui a besoin de renouveler son parc automobile. Au lieu d’acheter les véhicules, l’hôtel peut opter pour une LLD. Grâce à cette solution, il bénéficie de voitures neuves sans immobiliser son capital. Il profite aussi de services tels que l’entretien, la maintenance et l’assurance inclus dans les loyers.
Avantages et inconvénients du leasing pour les professionnels
Avant de choisir l’option du leasing pro, assurez-vous que cette solution répond aux besoins spécifiques de votre entreprise.
Les bénéfices
Si vous êtes entrepreneur sur la Côte d’Azur ou en train de créer votre entreprise à Antibes ou Sainte-Maxime, le leasing peut vous intéresser pour plusieurs raisons :
- Préserver ses fonds propres : avec le leasing, vous financez vos équipements sans devoir mobiliser de fonds propres. Cela libère des ressources pour d’autres investissements stratégiques.
- Optimiser sa fiscalité : les loyers versés dans le cadre d’un leasing sont généralement déductibles des impôts, ce qui allège la charge fiscale de l’entreprise. Dans les Alpes-Maritimes, où les charges peuvent être élevées, cet avantage est particulièrement intéressant.
- Bénéficier de souplesse et d’adaptabilité : les contrats de leasing sont modulables selon vos besoins. Si votre activité évolue rapidement, ce financement vous aide à rester compétitif.
- Améliorer sa trésorerie : en optant pour le leasing, vous répartissez le coût des équipements sur la durée du contrat, ce qui offre une plus grande flexibilité financière.
- Éviter l’obsolescence : avec le leasing, vous bénéficiez d’équipements toujours à jour, sans vous soucier de leur revente ou de leur dépréciation.
Les inconvénients
Même s’il offre de nombreux bénéfices, il présente également certains désavantages que vous devez prendre en compte avant de vous lancer :
- Coût global : bien que le leasing permette d’étaler les paiements, le coût total sur la durée du contrat reste plus élevé qu’un achat comptant, en raison des intérêts et des frais de gestion inclus dans les loyers.
- Engagement à long terme : les contrats sont souvent assortis de clauses d’engagement sur plusieurs années. Cela peut limiter la flexibilité de l’entreprise si elle doit réduire son parc d’équipements ou changer de stratégie rapidement.
- Pas de création et de valorisation d’actifs : contrairement à un achat, il ne contribue pas à construire un patrimoine. Il ne permet pas d’amortir le bien comme un achat, ce qui peut limiter la valorisation des actifs de l’entreprise sur le long terme.
- Clauses restrictives : les contrats peuvent inclure des clauses restrictives concernant l’utilisation du bien ou des pénalités en cas de résiliation anticipée.
Leasing professionnel : quel coût pour l’entreprise ?
Que vous soyez basé à Nice, à Cannes ou dans une autre ville des Alpes-Maritimes, bien comprendre le coût global de cette pratique vous aidera à tirer le meilleur parti de votre leasing professionnel.
Coût du leasing : que devez-vous prévoir ?
Il comprend plusieurs éléments :
- Les loyers : ils sont déterminés en fonction de la valeur de l’équipement, de la durée du contrat et du taux d’intérêt appliqué par le bailleur.
- Le dépôt de garantie : c’est une somme versée au bailleur au début du contrat qui sert de sécurité en cas de non-paiement des loyers ou de dégradations du bien loué. Il est généralement remboursé à la fin du contrat, si toutes les conditions sont respectées.
- Les assurances : leur souscription est souvent exigée pour couvrir le bien contre les risques de vol, de dommages ou de destruction. Les assurances peuvent être incluses dans les loyers ou facturées séparément.
- La maintenance et l’entretien : dans le cadre d’une LLD, ces coûts sont généralement inclus dans les loyers. Cela peut être un avantage en matière de prévisibilité des charges, notamment si vous opérez dans une zone comme Cannes où les frais de maintenance peuvent varier considérablement selon les prestataires.
- Les pénalités éventuelles : elles s’appliquent en cas de non-respect des conditions établies, telles que le dépassement du kilométrage pour un véhicule en LLD ou la résiliation anticipée du contrat.
Fiscalité et défiscalisation
Il offre également différentes opportunités de défiscalisation :
- Déduction des loyers : les loyers versés sont habituellement déductibles du résultat imposable, ce qui contribue à réduire le montant de l’impôt sur les sociétés.
- Crédit d’impôt : dans certaines situations, comme pour des équipements écologiques ou innovants, vous pouvez bénéficier de crédits d’impôt.
- Exonération de la TVA : selon les modalités du contrat et le type de bien loué, il est parfois possible de récupérer la TVA sur les loyers versés.
Pour votre entreprise des Alpes-Maritimes, le leasing professionnel est un outil financier puissant pour soutenir votre croissance. Profitez de la souplesse et de la sécurité qu’offre cette solution pour faire grandir votre activité, sans compromettre votre stabilité financière. Faites appel à Horizon Entreprises, votre cabinet d’experts en financement professionnel sur Nice et toute la Côte d’Azur, pour obtenir des conseils personnalisés et financer votre développement.
